虚拟货币跑分洗钱可能构成哪些犯罪？

什么是洗钱？ USDT洗钱有什么特点？ 它和传统的洗钱跑分有什么区别？ 参与USDT对标可能涉及哪些犯罪？ 今天，飒姐的法律团队就将通过案例，为读者深度剖析USDT洗钱事件频发到底是怎么回事，涉及哪些法律风险。

一、USDT跑分的前世今生

“宝妈不用在家打工，年入百万”、“在家打工，轻松赚钱”、“19岁室友实现财务自由，躺着就能赚钱，天天都能赚钱”……等等广告和推送消息充斥着各类网站。 不知道有没有人真的相信，天下没有免费的午餐。

跑分是一种由来已久的传统洗钱手段。 在支付宝、微信等无法提供支付服务的时代，银行卡俗称“跑路卡”，最多被用来洗钱。 “跑卡”的原理并不复杂，需要经历三个阶段。

1、资金池搭建阶段：上游洗钱者非法搭建运行子平台（支付管理后台），为境外博彩网站等平台提供资金支付通道服务。

2、推广运营阶段：不法分子利用论坛、贴吧、群、各类网站等社交发达的流量大的平台，通过宣传、广告等方式，搜索具有非法资金结算需求的境外网络赌博、诈骗等。 犯罪团伙，以及相信只要借出银行卡就能躺着赚钱的跑腿者。

3、跑分洗钱阶段：跑分参与者必须先向平台支付一定数额的保证金，方可在平台上接单。 平台收到订单后，直接扣除跑分员支付的等额保证金，并向赌客提供相应的银行卡号，由赌客将与押金等值的货币划入跑分员账户usdt洗钱判刑，并最终实现洗钱的目的。

事实上，利用泰达币（USDT）洗钱的行为与传统的“跑路卡”并无太大区别。 USDT洗钱还是要经历三个阶段：搭建平台，推广运营招客，跑分机，最后跑分洗钱。 主要区别无非是利用虚拟货币去中心化、监管难、全球流通的优势，将“跑卡”环节使用的“保证金”替换为USDT Tether。

也就是说，在USDT跑分洗钱中usdt洗钱判刑，跑分人员首先要注册某个虚拟货币交易平台，然后集成自己的银行卡号、微信支付码、支付宝支付码等具有支付功能的工具，并提供给赌徒和其他需要充值的人。 然后将赌徒等充值的资金转换成虚拟货币，最后提交给上游人员。 此时，跑分者获得返利，同时将“黑金”转化为虚拟货币完成洗钱，或者上游人员转向海外再次跑分。 老币圈的人应该都记得，曾经大名鼎鼎的peak对标平台（已经被法律取缔）就是一个典型的USDT对标平台。

二、协助信息网络犯罪活动犯罪典型案例

USDT洗钱存在诸多法律风险。 今天，我就选择其中的一个，用真实的案例告诉大家，什么样的行为会被法院认定为协助信息网络犯罪活动罪。

（一）案情概要

案件：孙某某、邢某某等助长信息网络犯罪活动案（2021）湘0102刑初803号

2020年12月，绰号“小宝”（身份不明）邀请被告人孙某某提供银行卡，通过买卖Tether“跑分”洗钱，承诺以下午2点的价格买入USDT Tether每天。 违法所得的4%归孙某某所有。 孙某某等人邀请被告人邢某某提供银行账户参与泰达币“跑积分”的非法牟利。 孙某某、邢某某、李某某利用李某某等人提供的银行卡参与帮助信息网络犯罪活动进行资金结算。

期间，孙某共获利8000元，邢某获利约2.4万元，李某获利1100元。 截至案发，李某某提供的7张银行卡共转账236万余元，其中转账422112元至中国民生银行卡账户； 43万余元转入工商银行卡账户，谭某被骗。 2000元转入账户； 16万余元转入兴业银行卡账户； 353746元转入中国邮政银行卡账户； 5.4万元转入南京银行卡账户； 5万元转入农行卡账户； 895465元转入招商银行卡账户。

(2) 法院认为

被告人孙某某、邢某某、李某某明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供了相关支付结算帮助。 情节严重，其行为已构成协助信息网络犯罪活动罪。 公诉机关指控的罪名被认定有罪。

（三）案例分析：本案中，被告人被法院认定为“助信罪”的关键是什么？

法律依据：《中华人民共和国刑法》第287条之2：明知他人利用信息网络犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或提供广告推广、支付结算等协助，情节严重的。

一、被告人“明知”他人利用信息网络实施犯罪

本案中，被告人是否主观上“明知”他人利用信息网络实施犯罪不存在争议。 通过买卖泰达币洗钱，并承诺以每天下午2点的价格买入4%的USDT泰达币，为孙某某谋取非法利润。

同时，检察院有证据证明，几名被告人在洗钱过程中使用了“蝙蝠”聊天软件。 在洗钱犯罪中，子跑者通常使用Bat、Telegram等通讯软件应上游人员的要求“接单”。 此类通讯软件对聊天信息高度保密，并允许单方删除所有聊天信息的功能，取证程序繁琐、难度大。 但另一方面，一旦查明被告人使用类似聊天软件进行交流等事实证据，被告人可以在一定程度上证明其“明知”他人利用信息网络实施犯罪。

二、被告人的行为构成客观“帮助”行为

什么是“帮助”行为，要看司法解释。 根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》（以下简称作为“意见”），第七条第一款：为他人利用信息在互联网上实施犯罪并实施下列行为的，可以认定为刑法第287条之二规定的“协助”行为（即网络犯罪）协助信息网络犯罪活动）：买卖、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账户密码、网络支付接口、网上银行数字证书等。

本案中，几名被告人在犯罪分子“小宝”的引诱下，向其提供银行卡、绑定的手机卡、微信和支付宝支付码、微信和支付宝账号等信息，吸收赌徒赌资。 并用于购买泰达实现法币向虚拟货币的转换，最终实现对标平台洗钱。 其中，银行卡、绑定的手机卡、微信支付码、支付宝支付码和账户均属于《意见》第七条规定的帮扶行为。 因此，法院认定本案被告人构成协助信息网络犯罪罪并无不当。

3.写在最后

利用USDT跑分平台进行洗钱的行为具有极高的犯罪风险。 除了本案分析的协助信息网络犯罪活动罪外，还容易构成包庇、隐瞒犯罪所得、犯罪所得、洗钱罪。 而且，USDT跑分平台与“跑分卡”一样，真假难辨，充斥网络，“杀猪”、“资金”等骗局层出不穷。 币圈玩家一定要注意在鉴别的基础上谨慎投资，远离USDT跑分洗钱。

下一期USDT跑分洗钱案例分析，我们将继续分析隐匿、隐匿妇女犯罪所得罪、犯罪所得罪、洗钱罪的异同点，以及适用的标准罪证，敬请期待。